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此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。

防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。

董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施麻花星空影视在线看电视免费版,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。

🤳(撰稿:卓雅威)

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    • 陈凤力👙LV6六年级
      2楼
      推动食品安全高水平治理⛤
      2024/11/18   来自商丘
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    • ⛻卫慧月LV7大学四年级
      3楼
      中国房地产从交易走向服务时代 未来五年居住如何更美好?❑
      2024/11/18   来自汉中
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    • 孙兰安🍸LV7幼儿园
      4楼
      王源演唱会🍦
      2024/11/18   来自菏泽
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    • 洪丹桦LV5大学三年级
      5楼
      交通动脉 又添一条🚜
      2024/11/18   来自南阳
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    • 萧才以🤶🚩LV9大学三年级
      6楼
      鱼羊鲜,用淡水鱼天花板,桂鱼做出的鱼羊鲜真的是极品🔠
      2024/11/18   来自兴化
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    • 梅庆义LV4大学四年级
      7楼
      百川归海共话文明——从世界航海装备大会看海洋文化发展轨迹💺
      2024/11/18   来自慈溪
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