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此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。

防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示保姆2中文版,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。

董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。

📎(撰稿:成会冰)

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    • 徐洁茜🕡LV6六年级
      2楼
      合资电车终于有能打的了⚐
      2024/11/18   来自拉萨
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    • ♜罗瑾儿LV2大学四年级
      3楼
      国内油价15日迎2021年首次调价 或现“五连涨”🗾
      2024/11/18   来自池州
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    • 符阳春🚨LV3幼儿园
      4楼
      重磅!英媒曝英超五豪门巨头密会 集体放弃欧冠🐭
      2024/11/18   来自富阳
      6回复
    • 曲烁庆LV4大学三年级
      5楼
      特朗普的“口号”,吓到了马克龙?一夜之间,发出2场战争警告🌚
      2024/11/18   来自济南
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    • 嵇保翠🧔🔢LV2大学三年级
      6楼
      “中日韩精神——2025年度汉字”评选活动启动♽
      2024/11/18   来自马鞍山
      8回复
    • 顾玛岩LV9大学四年级
      7楼
      培育新型消费业态正当其时🐎
      2024/11/18   来自平湖
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